大陸常用通訊軟體微信（We Chat）開始對微信錢包的客戶身分識別進現金回饋卡比較2018行加強監管，只要微信錢包中的金額連續10天超過5000元（人民幣，下同），就需要上傳身分證照片，才能繼續使用微信支付功能。



在大陸，線上支付服務功能已經成熟，同時也提供了洗錢的便利性，為了防範洗錢和恐怖融資活動，監管機構開始加大力度規範支付機構反洗錢和反恐怖融資工作。人行早有管理信用卡 國外手續費 2018辦法

中國人民銀行（大陸央行）2010年發布《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（下稱《辦法》），重點在客戶身分識別措施等內容，其中規定凡是客戶為個人客戶，出現規定的情形時，應該要核對客戶的有效身分證件並留存影本。微信表示，會開始加強監管客戶身分識別，就是根據人行所發布的《辦法》而推行。使用微信錢包的用戶說，如果錢包中金額連續10天超過5000元，進入微信錢包後，會自動跳出通知顯示，要求上傳身分證照片。照片上傳後，將可以得到權限，包括單筆收付超過1萬元、30天累積收付金額超過5萬元、連續10天超過5000元以及可購買理財產品。有用戶表示，微信錢包裡的金額僅夠平常吃飯用，並不會出現錢包金額連續10天超過5000元的情況，因此稱有收到通知的用戶為「土豪」用戶。微信加強客戶識別但也有用戶說，自從微信開始實行提現收費後，確實有不少人的錢包金額增加了。人行的管理《辦法》規定以下情形要核對客戶身分證件，包括：單筆收付金額達人民幣1萬元或外幣等值1000美元以上、帳戶30天內資金收付金額累積達人民幣5萬元或外幣等值1萬美元以上、帳戶資金餘額連續10天超過人民幣5000或外幣等值1000美元、透過取得網上金融產品資格的網路支付機構買賣金融產品。以上情形都與微信支付現在所規定的內容完全相同，同時，在《微信支付用戶服務協議》中，也有相應的協議內容。(旺報)

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